近年來，興業(yè)銀行南京分行堅(jiān)持以人民為中心，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的決策部署，構(gòu)筑數(shù)字反詐“防護(hù)墻”，用實(shí)際行動(dòng)做好反詐防騙工作，推動(dòng)“資金鏈”治理見實(shí)效。興業(yè)銀行南京分行下轄鹽城鹽都支行、常州天寧支行于近期成功識(shí)別并堵截了共5.71萬元涉詐資金轉(zhuǎn)移，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。
聯(lián)防聯(lián)控精準(zhǔn)研判 甄別排查可疑交易
8月9日，客戶顧某來到興業(yè)銀行鹽城鹽都支行要求辦理5萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理該筆業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)預(yù)警提示“交易存在風(fēng)險(xiǎn)”，隨后，工作人員立刻開展盡職調(diào)查，客戶表示此次取現(xiàn)的現(xiàn)金來源為其表姐夫?yàn)槠涞芙Y(jié)婚匯入的“彩禮錢”，當(dāng)顧某在手機(jī)中查詢其表姐夫聯(lián)系方式時(shí)，工作人員敏銳地發(fā)現(xiàn)，該號(hào)碼并未備注保存，且處于無法撥通狀態(tài)。隨后，顧某又推翻前述，在手機(jī)中查詢到另一備注為表姐的電話號(hào)碼，稱該號(hào)碼為表姐夫?qū)嶋H聯(lián)系方式，語焉不詳、行為可疑。隨后，工作人員進(jìn)一步核實(shí)，發(fā)現(xiàn)其提供的聯(lián)系方式與轉(zhuǎn)賬的賬戶信息并不相符。工作人員當(dāng)即判斷，該筆業(yè)務(wù)很有可能為涉詐資金。
興業(yè)銀行鹽城鹽都支行立即通過警銀業(yè)務(wù)渠道反饋至轄區(qū)反詐中心并對(duì)取現(xiàn)賬戶采取管控措施。幾日后，該賬戶因涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。客戶顧某也承認(rèn)，該筆資金為網(wǎng)貸公司套現(xiàn)資金。
8月16日，鹽城市公安局對(duì)興業(yè)銀行鹽城鹽都支行工作人員敏銳的觀察能力、出色的問題處理能力給予書面表揚(yáng)。
數(shù)字化反欺詐平臺(tái)精確打擊實(shí)時(shí)管控涉詐賬戶
8月13日，興業(yè)銀行常州天寧支行收到客戶衛(wèi)某來電表示其卡片交易受限，要求線上解除限制。工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，該筆賬戶因8月10日夜間突發(fā)交易進(jìn)賬，被系統(tǒng)預(yù)警攔截，自動(dòng)管控?？蛻艚?jīng)理立刻進(jìn)行電聯(lián)回訪，衛(wèi)某稱其目前從事美團(tuán)騎手工作，因著急用錢，收到該月工資進(jìn)賬想早點(diǎn)支取，同時(shí)，衛(wèi)某向工作人員提供了其稱為老板的李某的聯(lián)系方式。工作人員隨后撥通電話，電話中李某表示自己為電詐受騙人，剛剛遭遇了一筆電信詐騙，誤以為資金無法追回，因此沒有報(bào)警。
興業(yè)銀行常州天寧支行立刻敦促李某撥打110報(bào)警，接到報(bào)警后，公安機(jī)關(guān)立刻對(duì)該賬戶實(shí)施凍結(jié)，成功為李某挽回資金損失0.71萬元。
堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙9起挽回財(cái)產(chǎn)損失76.74萬元
近年來，興業(yè)銀行南京分行秉承“金融為民”初心，始終保持高度重視，深化警銀協(xié)作，切實(shí)守護(hù)人民群眾的“錢袋子”，成功堵截多起涉詐資金轉(zhuǎn)移事件，持續(xù)推進(jìn)金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理向縱深發(fā)展。截至2024年8月20日，興業(yè)銀行南京分行2024年已成功堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙9起，為人民群眾挽回資金財(cái)產(chǎn)損失76.74萬元。
今年以來，該行大力度推廣應(yīng)用總行企業(yè)級(jí)數(shù)字化智能反欺詐平臺(tái)，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)運(yùn)用數(shù)字化、智能化技術(shù)手段，搭建涉賭涉詐賬戶可疑交易監(jiān)測防線，構(gòu)建全方位精準(zhǔn)防控體系架構(gòu)，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行不斷提升風(fēng)控精準(zhǔn)、有效性。同時(shí)，暢通社會(huì)公眾異議申訴渠道，妥善處理涉詐賬戶管控申訴，依法維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益。
全民反詐，你我同行，興業(yè)銀行在此提醒廣大人民群眾，遭遇電詐應(yīng)第一時(shí)間撥打110報(bào)警，及時(shí)梳理收集相關(guān)證據(jù)，盡快到派出所現(xiàn)場報(bào)案、配合調(diào)查。
