日前，年近七旬的客戶姜某來到農行鹽城中興支行，大堂經理在接待他時發現其為聾啞人士，隨即拿來紙筆詢問其業務需求。

姜某要辦理借記卡解管控業務。經查詢，發現該賬戶之前因觸發反詐模型預警被管控，大堂經理隨即引導客戶至客戶經理處盡調。

客戶經理與姜某通過書面交流，對觸發預警的1200元入賬交易進行詢問，發現姜某對交易信息一無所知。詢問資金轉入用途時，姜某表明該筆資金為“基金項目分紅”。當進一步問詢投的什么項目，姜某向工作人員展示了手機上的某APP及支付寶流水。

客戶經理發現其自今年3月起，持續多筆小額轉賬到某APP進行“投資”，累計金額達2500元，其間收到若干入賬，共計1500元。客戶經理進一步與姜某溝通得知，其是在朋友推薦下下載該APP的，宣稱投資能獲利從而改善生活。客戶經理在網上搜索該APP，發現該平臺被多地警方標記為電信詐騙經典方式。綜合特殊人員、非官方平臺下載的APP、不合常理的高收益率等異常特征，客戶經理初步判定客戶遭遇了詐騙。

經反詐中心核查，姜某賬戶近期收到的“分紅”資金轉出方賬戶已被公安凍結，所謂“高收益”實為以新還舊的資金盤運作模式，即所謂的“龐氏騙局”。經過展示同類詐騙案例、解析平臺運作漏洞，姜某最終認清騙局。網點工作人員協助其打印全部交易流水作為報案材料。

特殊群體及老年人是新型網絡詐騙的高危受騙群體。下一步，農行鹽城中興支行將繼續加強電信詐騙宣傳教育工作，與轄區公安機關建立銀警合作機制，及時了解新型詐騙動態和分享攔截經驗，為維護金融秩序和客戶資金安全貢獻力量。

通訊員 馮韜