近年來，興業(yè)銀行南京分行堅持以人民為中心，認真貫徹落實黨中央、國務院打擊治理電信網絡詐騙犯罪的決策部署，構筑數(shù)字反詐“防護墻”，用實際行動做好反詐防騙工作，推動“資金鏈”治理見實效。興業(yè)銀行南京分行下轄鹽城鹽都支行、常州天寧支行于近期成功識別并堵截了共5.71萬元涉詐資金轉移，守護群眾財產安全。
聯(lián)防聯(lián)控精準研判 甄別排查可疑交易
8月9日，客戶顧某來到興業(yè)銀行鹽城鹽都支行要求辦理5萬元取現(xiàn)業(yè)務，網點柜員在辦理該筆業(yè)務時，系統(tǒng)預警提示“交易存在風險”，隨后，工作人員立刻開展盡職調查，客戶表示此次取現(xiàn)的現(xiàn)金來源為其表姐夫為其弟結婚匯入的“彩禮錢”，當顧某在手機中查詢其表姐夫聯(lián)系方式時，工作人員敏銳地發(fā)現(xiàn)，該號碼并未備注保存，且處于無法撥通狀態(tài)。隨后，顧某又推翻前述，在手機中查詢到另一備注為表姐的電話號碼，稱該號碼為表姐夫實際聯(lián)系方式，語焉不詳、行為可疑。隨后，工作人員進一步核實，發(fā)現(xiàn)其提供的聯(lián)系方式與轉賬的賬戶信息并不相符。工作人員當即判斷，該筆業(yè)務很有可能為涉詐資金。
興業(yè)銀行鹽城鹽都支行立即通過警銀業(yè)務渠道反饋至轄區(qū)反詐中心并對取現(xiàn)賬戶采取管控措施。幾日后，該賬戶因涉及電信網絡詐騙被公安機關凍結。客戶顧某也承認，該筆資金為網貸公司套現(xiàn)資金。
8月16日，鹽城市公安局對興業(yè)銀行鹽城鹽都支行工作人員敏銳的觀察能力、出色的問題處理能力給予書面表揚。
數(shù)字化反欺詐平臺精確打擊實時管控涉詐賬戶
8月13日，興業(yè)銀行常州天寧支行收到客戶衛(wèi)某來電表示其卡片交易受限，要求線上解除限制。工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，該筆賬戶因8月10日夜間突發(fā)交易進賬，被系統(tǒng)預警攔截，自動管控。客戶經理立刻進行電聯(lián)回訪，衛(wèi)某稱其目前從事美團騎手工作，因著急用錢，收到該月工資進賬想早點支取，同時，衛(wèi)某向工作人員提供了其稱為老板的李某的聯(lián)系方式。工作人員隨后撥通電話，電話中李某表示自己為電詐受騙人，剛剛遭遇了一筆電信詐騙，誤以為資金無法追回，因此沒有報警。
興業(yè)銀行常州天寧支行立刻敦促李某撥打110報警，接到報警后，公安機關立刻對該賬戶實施凍結，成功為李某挽回資金損失0.71萬元。
堵截電信網絡詐騙9起挽回財產損失76.74萬元
近年來，興業(yè)銀行南京分行秉承“金融為民”初心，始終保持高度重視，深化警銀協(xié)作，切實守護人民群眾的“錢袋子”，成功堵截多起涉詐資金轉移事件，持續(xù)推進金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理向縱深發(fā)展。截至2024年8月20日，興業(yè)銀行南京分行2024年已成功堵截電信網絡詐騙9起，為人民群眾挽回資金財產損失76.74萬元。
今年以來，該行大力度推廣應用總行企業(yè)級數(shù)字化智能反欺詐平臺，督促轄內機構運用數(shù)字化、智能化技術手段，搭建涉賭涉詐賬戶可疑交易監(jiān)測防線，構建全方位精準防控體系架構，指導轄內銀行不斷提升風控精準、有效性。同時，暢通社會公眾異議申訴渠道，妥善處理涉詐賬戶管控申訴，依法維護人民群眾的合法權益。
全民反詐，你我同行，興業(yè)銀行在此提醒廣大人民群眾，遭遇電詐應第一時間撥打110報警，及時梳理收集相關證據(jù)，盡快到派出所現(xiàn)場報案、配合調查。
