2025年以來，江蘇省徐州市公安局緊密結(jié)合本地實際，針對近期全國高發(fā)的“線上詐騙+線下取現(xiàn)+網(wǎng)約車投送”類案件，創(chuàng)新打造反詐預警模型，推進“小廣告”地推引流專項打擊和行業(yè)聯(lián)防機制建設，構(gòu)建起“技術預警+專項打擊+社會共治”涉詐資金轉(zhuǎn)移立體化防控體系。截至目前，已成功攔截取現(xiàn)類案件被騙現(xiàn)金4017萬元，避免群眾后續(xù)損失超1.5億元，大額電信詐騙案件發(fā)案率同比下降四成。
創(chuàng)新模型精準預警
4月24日15時許，徐州市反詐中心“漢盾3期”模型預警：市民李某在多家銀行網(wǎng)點累計取現(xiàn)64萬元，交易行為異常。反詐民警立即啟動應急響應機制，在長達20分鐘的通話中，民警發(fā)現(xiàn)李某對資金用途表述含糊，多次提及投資理財，疑似遭遇詐騙。最終，在李某即將打車送走所取現(xiàn)金時被成功勸阻，為其挽回全部損失。
“當前詐騙團伙不斷翻新作案手法，通過現(xiàn)金托運、購買黃金、購物卡變現(xiàn)等方式逃避資金追查和打擊。”徐州市反詐中心副主任馬士文告訴記者，“漢盾3期”模型正是針對這一形勢研發(fā)的智能預警系統(tǒng)。該模型基于對近3年全市涉詐案件資金流的深度分析，提煉各類風險特征指標，從而實現(xiàn)動態(tài)風險評估，在超前預警和精準打擊兩方面發(fā)揮極大作用。
“對模型判定的高危數(shù)據(jù)實時推送，反詐中心通過電話回訪、大數(shù)據(jù)研判等手段進一步甄別疑似受害人，并由轄區(qū)公安機關逐一見面核查。”徐州市反詐中心民警朱子昂說，據(jù)此，可對同一客戶異常取現(xiàn)和購物的行為進行有效干預，以實現(xiàn)及時發(fā)現(xiàn)涉詐受害人從而提前攔截的目的，并可在“車手”（線下來取現(xiàn)金的馬仔）上門時順線抓獲涉詐嫌疑人，實現(xiàn)“預防+打擊”雙重效果。
據(jù)了解，“漢盾3期”模型自2024年10月15日運行以來，已成功預警取現(xiàn)案件251起，避免40萬元以上大額詐騙案件121起、百萬元以上大額案件38起，抓獲犯罪嫌疑人231人，取現(xiàn)類詐騙案件同比下降72.1%。
專項打擊凈化環(huán)境
4月1日，徐州市公安局對涉非法小廣告警情及12345投訴進行全面梳理匯總，并組織專人對每日非法小廣告警情進行匯總，圍繞相關線索進行分析研判，成功打掉一個專門為詐騙團伙提供地推引流服務的犯罪團伙，抓獲嫌疑人15名。
“境外詐騙團伙通過雇傭境內(nèi)人員線下發(fā)放、張貼印有涉詐App二維碼的小廣告，吸引大量青少年、無業(yè)人員參與，嚴重影響社會風氣、城市形象和群眾財產(chǎn)安全。”徐州市反詐中心中隊長張海波介紹說，通過整合12345政務熱線、110警情、城管執(zhí)法等各類數(shù)據(jù)源，構(gòu)建“人員—設備—資金”關聯(lián)分析矩陣，建立“一案雙查”機制，既打擊前端貼碼人員，又深挖幕后金主。
多警種聯(lián)動，實施精準打擊。徐州市公安局結(jié)合本地實際，緊盯非法小廣告地推引流類違法犯罪，開展專項行動，分析規(guī)律特點、研究作案手法，探索搭建非法小廣告地推引流打擊模型，成立由刑警牽頭，治安、網(wǎng)安、巡特警、法制等部門參與的工作專班，對此類違法犯罪進行深入研判，發(fā)現(xiàn)各類線索兩萬余條。
針對違法犯罪人員集中在深夜或清晨執(zhí)法薄弱時段，選擇流動人口多、監(jiān)管難度大的區(qū)域作案，徐州市公安局集中資源開展“人車物網(wǎng)像”全要素偵控，廣泛組織發(fā)動社區(qū)民輔警、巡特警、城管、網(wǎng)格員、治保等力量，加強巡查發(fā)現(xiàn)，組織警力對明確的127余名嫌疑人開展集中抓捕，查扣引流小卡片3萬余張、非法小廣告29萬余張。
行業(yè)聯(lián)防源頭堵截
近日，豐縣貨拉拉司機王師傅接單時發(fā)現(xiàn)異常：發(fā)貨人要求將密封包裹直接送至鄰省某地，且反復強調(diào)“不準開箱檢查”。王師傅立即反饋到“鳳城前哨”微信專群。
豐縣公安局反詐騙中心民警迅速與王師傅聯(lián)系見面并找到下單人，在民警耐心講解勸導下，發(fā)貨人意識到遭遇了刷單詐騙，最終成功攔截4.5萬元被騙現(xiàn)金并全額返還給受害人。
“該類案件中受害人到銀行取出現(xiàn)金或購買黃金后，嫌疑人會要求其打包進行偽裝，更有甚者還藏在電飯煲、微波爐等電器中進行打包，然后指示受害人將打包物品交到嫌疑人下單的網(wǎng)約車司機手中投送至外地，以實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。”豐縣公安局反詐中心主任王冰說，該局依托“鳳城前哨”工作機制已連續(xù)攔截新型電信詐騙22起，累計金額258萬余元。
為應對當前形式多變的電信網(wǎng)絡詐騙手段，徐州市公安局梳理出本地此類案例中涉及的網(wǎng)約車司機所屬平臺公司，逐一進行約談，進一步提升從業(yè)人員反詐識別能力和防范意識，對于可疑線索，鼓勵相關從業(yè)人員主動作為、積極舉報，全力協(xié)助公安機關偵破電信詐騙案件、攔截群眾被騙資金。
此外，徐州市公安局匯總研判162家金店、43家大型商超的異常消費信息和銀行營業(yè)網(wǎng)點相關信息，通過數(shù)據(jù)共享、流程優(yōu)化、宣教結(jié)合等方式，構(gòu)建“預警—攔截—阻斷”全鏈條反詐體系，實現(xiàn)專線互通、實時分享，提升反詐工作效率和精準度。
通訊員 王彪 王野
